В последнее время мошенники и «теневые» бизнесмены активно ищут среди студентов и молодежи «дропов» — подставных лиц, на которых оформляются счета и карты для обналичивания преступных доходов. Обычно это преподносится как легкий заработок: «Просто сходи в банк, открой карту и отдай её нам, получишь 5–10 тысяч». Но последствия серьезны: Владельцу счета грозит уголовная ответственность по ст. 187 УК РФ, по которой наказание может быть вплоть до 7 лет лишения свободы.

К примеру, Советский районный суд Улан-Удэ вынес приговор в отношении 21-летнего студента юридического факультета одного из ВУЗов нашего города. Молодой человек признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежа.

Установлено, что в начале 2023 года осужденный по просьбе его, как он тогда полагал, «друга» зарегистрировал себя в качестве индивидуального предпринимателя, открыл расчётные счета в банке, указав в анкете подставные контактные данные, а затем передал третьим лицам банковские карты, логины, пароли к личному кабинету. Обещанное вознаграждение составляло 10–15 тысяч рублей.

В дальнейшем по этим счетам прошли сомнительные операции на сумму свыше 700000 рублей за якобы оказанные услуги подсудимым, которые тот никогда не предоставлял.

Суд квалифицировал действия подсудимого как сбыт электронных средств платежа, предназначенных для неправомерного приёма, выдачи и перевода денег. Переданные банковские карты, пароли и логины — это не «просто мелочь», а полноценные инструменты для управления чужими финансами в обход идентификации. Несмотря на молодой возраст, положительные характеристики, суд назначил молодому человеку наказание в виде 2 лет лишения свободы условно, а также штраф в размере 100 000 рублей.

Этот случай — яркий пример того, как, казалось бы, безобидная услуга «одолжить карту» или «открыть счёт для друга» оборачивается уголовным делом. Подсудимый на момент совершения преступления был совсем молодым человеком (19 лет), но его незнание закона не освободило от ответственности.

Помните: соглашаясь передать свою банковскую карту или доступ к счёту третьим лицам, вы становитесь соучастником схем по отмыванию денег, уклонению от налогов или даже финансированию терроризма. Никакое «письменное согласие» или обещание, что карту используют для законных целей, не защитит вас от уголовной ответственности. Лучший способ избежать ошибки — вообще никогда и никому не передавать свои платёжные инструменты.

Стоит отметить, что свое обещанное вознаграждение осужденный от «друга» так и не получил.

Пресс-служба Советского районного суда г. Улан-Удэ